Abogados especializados en fraudes relacionados con fondos de cobertura y productos estructurados

Robert Wayne Pearce, abogado especializado en fraudes relacionados con fondos de cobertura y productos estructurados del bufete Law Offices of Robert Wayne Pearce P.A., cuenta con una amplia experiencia en la representación de inversores y organizaciones que han sido víctimas de fraudes derivados de diversas inversiones de riesgo, como los bonos estructurados y las colocaciones privadas.

¿Por qué son arriesgados los fondos de cobertura?

Los fondos de cobertura son inversiones muy sofisticadas que suelen estar reservadas a inversores con un elevado patrimonio y una alta tolerancia al riesgo.

El grupo de inversores adecuados para este tipo de inversiones es muy reducido, por lo que los intermediarios deben actuar con extrema cautela a la hora de seleccionar a quienes invitan a invertir en ellas. Casi todos los fondos de cobertura son fondos de inversión privados, lo que significa que no están registrados en la Comisión de Valores y Bolsa de Estados Unidos (SEC) y no revelan al público ninguna información sobre su gestión, su situación financiera ni las inversiones realizadas por los gestores de los fondos de cobertura. 

En la última década se han producido numerosos casos de fraude en fondos de cobertura, en los que los gestores han falseado su identidad o el rendimiento de los fondos. Algunos gestores de fondos de cobertura han desviado los fondos de los inversores hacia sus propios bolsillos y han llevado a cabo esquemas de Ponzi, pagando rendimientos a los inversores más antiguos con el dinero de los nuevos inversores depositado en los fondos.

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Fondos de fondos de cobertura: otro caso que hemos visto con bastante frecuencia en nuestro bufete especializado en fraudes de inversión

La inversión en fondos de cobertura solía estar limitada a los inversores más acaudalados y experimentados, así como a las grandes instituciones financieras. Muchos inversores no podían participar en lo que, erróneamente, consideraban inversiones bien gestionadas y con una alta rentabilidad.

Así pues, Wall Street creó sociedades de inversión para invertir en fondos de cobertura y ofreció participaciones en dichas sociedades a inversores con menor poder adquisitivo y menos experiencia, con el fin de satisfacer esa demanda (fondos de fondos de cobertura).

Aunque la mayoría de estos fondos de fondos de cobertura están registrados en la SEC y existe información pública sobre ellos, se sabe muy poco acerca de los fondos de cobertura subyacentes en los que invierten. Los gestores de los fondos de fondos de cobertura suelen estar tan desinformados como los demás por parte de los gestores de los fondos de cobertura.

Estas inversiones son tan complejas y poco líquidas como los propios fondos de cobertura, y aúnmás caras en cuanto a comisiones de gestión, ya que hay dos grupos de gestores que se llevan su parte antes de que los inversores reciban su parte de los beneficios.

Los inversores de productos estructurados son fácilmente engañados por los corredores y asesores

A diferencia de los fondos de cobertura, casi todos los productos estructurados están registrados en la SEC y, en ocasiones, son comercializados por corredores y asesores mediante los elegantes folletos de la empresa de corretaje. Pero, ¿quién entiende realmente la información que se facilita sobre esos productos estructurados? Así es como una empresa de corretaje intentó responder a esta sencilla pregunta: 

¿Qué son los productos estructurados y cuál es el riesgo que entrañan?

En términos muy generales, los productos estructurados son valores cuyo valor se deriva o se basa en un activo de referencia, una medida de mercado o una estrategia de inversión. Los activos de referencia y las medidas de mercado pueden incluir un único valor de renta variable o de deuda, índices, productos básicos, tipos de interés y/o divisas, así como cestas de estos activos de referencia o medidas de mercado.

¿Entiendes ahora los productos estructurados? Por supuesto que no, y la FINRA ha estado advirtiendo a los corredores de bolsa y a los inversores sobre los abusos en la venta de productos estructurados durante años, pero las empresas siguen produciéndolos y la fuerza de ventas sigue presionando a los inversores que buscan proteger su capital de inversión y obtener más ingresos. 

Los inversores particulares, en su mayoría personas mayores que buscan proteger sus ahorros para la jubilación y mantenerse con los ingresos de sus inversiones, son fácilmente inducidos a realizar estas inversiones por omisión; es decir, cuando el agente de bolsa o el asesor no comprende ni ofrece una «presentación equilibrada» de la verdadera naturaleza, el funcionamiento y los riesgos de la inversión.

Estas inversiones no son adecuadas para la mayoría de los jubilados porque entrañan riesgos reales: la pérdida total del capital, a pesar de que se denominen «bonos con protección del 100 % del capital» (¿Recuerdas lo que les pasó a los inversores en los bonos de Lehman Bros.? ¡No valían nada!); los precios de mercado no son estables y fluctúan en función de los numerosos factores que afectan a los activos subyacentes; el riesgo de crédito; los emisores pueden amortizar o «rescatar» muchos de ellos a su discreción a un precio inferior al que pagaste; e incluso al vencimiento, es posible que no recuperes la totalidad de tu capital invertido.

La mayoría de los productos estructurados se venden en el mercado secundario sin documentación informativa por escrito, y si tu agente o asesor te recomendó algún producto estructurado sin explicarte detalladamente su verdadera naturaleza, su funcionamiento y sus riesgos, es probable que tengas motivos suficientes para presentar una reclamación por fraude en relación con un producto estructurado y recuperar las pérdidas de tu inversión.

Las inversiones de colocación privada no están exentas de reclamaciones por fraude

Se supone que las colocaciones privadas de valores son inversiones que solo se ofrecen a personas acaudaladas o con experiencia, conocidas como «inversores acreditados». Si la empresa y los comerciales que ofrecen los valores cumplen las normas, estos pueden venderse legalmente sin necesidad de registrarlos ante la SEC ni ante los organismos reguladores de valores estatales del lugar donde se comercializan. Aunque puedan estar exentos de las disposiciones de registro, no están exentos de las disposiciones contra el fraude de las leyes de valores federales o estatales. 

El fraude más habitual relacionado con las colocaciones privadas consiste en que un agente o asesor facilite al emisor información falsa sobre los ingresos, el patrimonio neto o la experiencia en inversiones de un inversor, con el fin de que este cumpla los requisitos para participar en la oferta. Por lo tanto, ten cuidado con lo que firmas y asegúrate de que el cuestionario para inversores refleje fielmente tu perfil como inversor.

A continuación, hay que tener en cuenta que el mecanismo de oferta de colocación privada suele ser utilizado por empresas de nueva creación con poca o ninguna trayectoria operativa, y que cualquier intermediario que realice previsiones sobre el rendimiento de la inversión probablemente lo esté haciendo sin ninguna base razonable y esté cometiendo un fraude.

Se supone que ningún agente de bolsa debe promocionar estos instrumentos de inversión, así que desconfía de las llamadas no solicitadas para ofrecer inversiones de colocación privada, ya que probablemente procedan de una «sala de ventas agresiva» repleta de comerciales sin escrúpulos cuya única motivación es la elevada comisión de venta asociada a estas inversiones de colocación privada.

Habla hoy mismo con un abogado especializado en fraudes y pérdidas relacionadas con fondos de cobertura

Si crees que un corredor o asesor te ha engañado o estafado en relación con fondos de cobertura, productos estructurados o colocaciones privadas, no estás solo, y tienes derechos.

Los abogados especializados en fraudes bursátiles del bufete Law Offices of Robert Wayne Pearce, P.A. están a tu disposición para ayudarte a orientarte en el complejo panorama jurídico y luchar por la indemnización que te mereces. Llámanos hoy mismo al 800-732-2889 o rellena nuestro formulario de contacto en línea para solicitar una consulta gratuita y confidencial. No dejes que el fraude en materia de inversiones a través de fondos de cobertura y productos estructurados te prive de tu seguridad financiera: actúa ya.