CRD, or Central Registration Depository, is a comprehensive database maintained by FINRA of all registered securities professionals and firms, providing an invaluable resource for investors. Investors can use a CRD number to access information about any broker or investment advisor, including their employment history, qualifications, examinations taken and passed, licenses held, disciplinary actions, and more.
Los corredores y las empresas de corretaje deben registrarse en la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) antes de poder vender legalmente valores en Estados Unidos.
Al mantener un sistema de registro, FINRA puede controlar y registrar mejor las actividades de los corredores registrados.
These registrations are also open to the public, so investors can review the backgrounds of potential brokers before entrusting them with their money. You can look up your broker and brokerage firm by using their unique CRD (Central Registration Depository) number.
¿Qué es un número de CRD de un corredor?
CRD stands for the Central Registration Depository. CRD numbers are unique identification numbers assigned by FINRA to registered brokers and brokerage firms. It acts as a unique identifier, where one number follows a registered individual through their entire career. It covers registered representatives, investment advisers, and broker-dealers alike.
You can use the CRD number to look up a broker or brokerage firm’s disciplinary history, qualifications, and other detailed information.
o llámenos al 800-732-2889.
Depósito de Registro Central (CRD) y FINRA
FINRA manages the Central Registration Depository (CRD) program. This program covers the licensing and registration of individuals and firms in the securities industry in the United States. When a broker or firm registers with FINRA, the regulator assigns them a CRD number. Investors can use a broker’s CRD number to check that broker’s work history and disciplinary record using BrokerCheck.
A broker’s profile on BrokerCheck will contain useful information for investors. On any given profile, investors can find information related to:
- El historial de empleo del corredor, incluyendo fechas y nombres de empresas anteriores;
- Certificaciones de exámenes activos y pasados;
- Licencias activas y caducadas;
- Un historial completo de las quejas presentadas contra el corredor; y
- Cualquier acción disciplinaria tomada contra el corredor.
Las quejas y las acciones regulatorias se llaman "revelaciones", y los inversores pueden ver los detalles de cada una de ellas usando BrokerCheck. Si la reclamación se resolvió, BrokerCheck muestra la liquidación junto con las alegaciones reclamadas y la respuesta del corredor, si la hubiera.
BrokerCheck is a free tool. No login, no fee, no request required.
Por qué es importante investigar a un posible corredor
Un corredor de inversiones es responsable de manejar una parte significativa de sus activos. Por esa razón, debe aprender lo más posible sobre ellos antes de darles el control. Investigar antes de entregar su dinero puede ahorrarle tiempo y estrés a largo plazo al ayudarle a evitar corredores inescrupulosos.
Si el historial de divulgación de un corredor muestra varias quejas, cada una de las cuales el corredor niega, usted puede tomar la decisión de seguir adelante o plantear sus inquietudes. En cualquier caso, tener más información sobre el pasado de su corredor le permite tomar una decisión más inteligente sobre quién administra su dinero.
Cómo encontrar el número de CRD de un corredor
Antes de contratar a un corredor, tiene el derecho legal de solicitar su número de CRD. Si un corredor se niega a proporcionarle esta información, deténgase y busque otro corredor con el que trabajar. Cualquier corredor que no esté dispuesto a darle su número de CRD probablemente tenga algo que ocultar y probablemente no sea alguien con quien usted quiera invertir.
The fastest way to get their CRD number is to ask your broker directly. But if you’d rather not ask up front, check the paperwork they send you before you sign anything. Their CRD number usually shows up in the disclosure documents or client agreement.
Either way, look it up before you commit. It’s one of the simplest things you can do before handing someone control over your money.
If you need help, contact an investment fraud attorney right away to review your options and find out whether you have a claim worth pursuing.
Cómo hacer una búsqueda del número de CRD de FINRA BrokerCheck
Encontrar información sobre un corredor o una empresa en el pasado solía ser una molestia. Afortunadamente, BrokerCheck facilita la búsqueda de un corredor con el que se quiere invertir. Después de visitar el sitio web de BrokerCheck, hay algunas cosas que puede hacer para investigar un corredor o una empresa.
Busca por el número de CRD, el corredor o el nombre de la empresa
Utilizando las opciones de búsqueda "Individual" o "Empresa", puede buscar a su corredor por el número o nombre de CRD. Debido a que muchos corredores pueden tener el mismo o similar nombre, el uso de un número de CRD asegura que usted encuentre el informe correcto de BrokerCheck.
También puede buscar una firma de corretaje específica usando su número o nombre de CRD. Al hacerlo, obtendrá un informe con la misma información que la búsqueda de un corredor. Además, puede ver una lista de los propietarios directos y ejecutivos de la empresa e información sobre cuándo se estableció la empresa.
Examine el historial de empleo y la experiencia de su agente de bolsa
En la sección "Registros anteriores" del informe BrokerCheck, se puede ver una lista cronológica de las empresas con las que el corredor se registró anteriormente. Si le preocupan las lagunas en el empleo o los periodos cortos de permanencia, puede comentarlos con su corredor.
Revise las licencias de su corredor y el historial de exámenes
BrokerCheck también proporciona una lista completa de los exámenes y licencias que su corredor ha obtenido. Además de la inscripción en la FINRA, su corredor puede tener inscripciones de corredores o asesores financieros en otros estados.
La sección "Exámenes" muestra la fecha y el tipo de examen que su agente aprobó. Si está interesado en un tipo específico de seguridad o tiene curiosidad por conocer el estado general de certificación del corredor, puede comprobarlo allí.
Lea a través de cualquier revelación
Las revelaciones de BrokerCheck no sólo cubren las disputas con los clientes y las acciones disciplinarias, sino también los despidos, las declaraciones de quiebra y los procedimientos penales y civiles. Si un corredor fue objeto de un embargo judicial u otra deuda, aparecerá con las otras revelaciones.
This is the most important section to review while researching your broker. If there are no disclosures, then it is OK to proceed. If there are, however, then you should read through them carefully to decide whether to find another broker.
El hecho de que se presente una disputa con un cliente no significa que el corredor haya cometido una infracción. En muchos casos, es posible que la reclamación ni siquiera haga referencia directa al corredor individual aunque aparezca en el informe de BrokerCheck. Esencialmente, la existencia de una o más divulgaciones no significa automáticamente que el corredor sea malo. Usted debe revisar y dar seguimiento a cualquier divulgación que le preocupe.
What Should You Do After You Find a Broker’s CRD Number?
What you should do after you find a broker’s CRD number is use it to confirm you have the right person and the right firm because a CRD number links a specific individual to registrations, employment history, and disclosure events. Broker (entity) has CRD number (identifier), and the BrokerCheck report (record) lists licenses, exams, prior firms, and disclosures (events).
Next, use the same search to review the firm’s CRD and compare it to the broker’s “current employer,” outside business activities, and any name variations, since similar names can lead investors to the wrong profile. If the professional also acts as an “investment adviser,” check whether the conduct occurred in a brokerage capacity or advisory capacity because duties, fee structures, and best-interest obligations can differ.
Finally, treat the CRD search as a starting point for documentation. Account statements, trade confirmations, emails, texts, and notes should be preserved so the facts match the timeline shown on the report.
CRD records give you a documented timeline to stack against your own account statements, trade confirmations, and emails.
If your broker also holds an advisory role, pull their Investment Adviser Public Disclosure record separately through the SEC’s website. Use both to make informed decisions.
If you see unsuitable recommendations, churning, unauthorized trading, or repeated disclosures, our investment fraud lawyers can evaluate potential claims against the broker and the supervising firm, including FINRA arbitration remedies.
¿Necesita un abogado de FINRA?
If you’ve lost money and believe you are a victim of investment fraud or broker misrepresentation, contact a FINRA arbitration attorney as soon as possible. The Law Offices of Robert Wayne Pearce has more than 45 years of experience helping our clients recover their money from bad investments. Contact us today or give us a call at 833-300-6983 for a free consultation.
