Las Oficinas Legales de Robert Wayne Pearce, P.A. tiene experiencia en el manejo de comercio no autorizado y disputas de los inversores con los corredores-agentes. Nuestros abogados de comercio no autorizado entienden las complejidades de la ley de valores, así como el impacto que el comercio no autorizado puede tener en el futuro financiero de un inversor.
Los corredores deben obtener la aprobación de los clientes antes de realizar operaciones en una cuenta de corretaje estándar.
Cuando un corredor realiza una operación (u operaciones) sin haberlo hablado antes con su cliente, se habla de operaciones no autorizadas. Si ha sido víctima de una operación no autorizada y ha sufrido pérdidas financieras, hay esperanza: puede recuperar su dinero.
Pero debe llamarnos al (800) 732-2889 con prontitud para evitar las defensas de ratificación y renuncia que los abogados de los asesores financieros plantearán para evitar pagarle.
¿Qué es el comercio no autorizado?
La negociación no autorizada es cualquier compra o venta de valores realizada en nombre de un cliente sin permiso, conocimiento o consentimiento previos .
La Regla 2510(b) de FINRA prohíbe a los corredores comprar o vender valores en cuentas de corretaje no discrecionales sin hablar con los clientes y obtener su aprobación. Esto también puede considerarse una violación de las normas de la FINRA sobre honor comercial, prácticas comerciales justas y prohibiciones de conductas manipuladoras o fraudulentas(Regla 2010 y Regla 2020 de la FINRA).
La negociación no autorizada no se aplica a las cuentas discrecionales. Una cuenta discrecional es una cuenta en la que se ha concedido al corredor autoridad (autorización previa por escrito) para tomar decisiones relativas a las inversiones y la empresa de corretaje ha aprobado la cuenta para la negociación discrecional.
Cómo detectar operaciones no autorizadas
Para evitar operaciones no autorizadas, es importante estar al tanto de su cuenta de inversión. Aquí tienes algunos consejos que te ayudarán a detectarlo:
- Compruebe sus extractos: Lea con regularidad los extractos de su cuenta y las confirmaciones de operaciones de su corredor de bolsa para hacer un seguimiento de todas las transacciones.
- Busque actividades extrañas: Si ves alguna operación que no hayas autorizado o que no reconozcas, actúa de inmediato.
- Denúncielo inmediatamente: Póngase en contacto con el director de la sucursal y con el departamento de cumplimiento de su empresa de corretaje para informar del problema. Haz un seguimiento con una llamada telefónica para confirmar que han recibido tu queja.
- Hable con un abogado: Un abogado especializado en valores con experiencia en la gestión de litigios por operaciones no autorizadas puede ayudarle a navegar por el proceso y determinar si puede optar a recuperar sus pérdidas.
- Presente una denuncia ante la FINRA: FINRA es el organismo regulador que supervisa todas las sociedades de valores en Estados Unidos. Dispone de un proceso de resolución de conflictos para ayudar a resolver las quejas de los inversores.
Recuerde que cuanto antes denuncie una operación no autorizada, más sólida será su denuncia. Así que no dudes en actuar si sospechas que algo va mal.
How Do You Preserve an Unauthorized Trading Claim and Avoid Ratification?
Preserving an unauthorized trading claim and avoiding ratification means you object in writing quickly and keep proof showing you did not approve the trades. At the Law Offices of Robert Wayne Pearce, P.A., our lawyers have seen investors lose leverage when they wait too long, keep trading as usual, or unintentionally signal agreement after the fact.
Evidence equals credibility because records show what happened and when. Trade confirmations — attribute: timestamp — value: execution time; account statements — attribute: activity — value: position changes; and portal messages, emails, texts, and call notes — attribute: communications — value: no authorization can help prove the account was non-discretionary and the orders were not approved.
Your first steps should be practical and immediate. Investor — action — send a written objection to the branch manager and compliance, request order tickets and any discretionary paperwork, and demand preservation of call recordings; then review whether the trades created margin interest, options exposure, concentrated positions, or excessive commissions. Attorney — role — quantify recoverable damages (losses, commissions, fees, and interest) and frame a FINRA arbitration claim around unauthorized orders and supervision failures.
¿Ha sufrido pérdidas de inversión debido a operaciones no autorizadas?
Si cree que su corredor ha realizado operaciones no autorizadas, es importante actuar. Un abogado especializado en valores puede ayudarle a comprender la situación y a determinar los pasos a seguir. Póngase en contacto con nosotros hoy mismo en el (800) 732-2889 o rellene uno de nuestros breves formularios de contacto.
¿Puede demandar a su broker por operar sin autorización?
Sí, puede demandar a su corredor por operaciones no autorizadas. Las reclamaciones por pérdidas de inversión suelen resolverse mediante arbitraje, regulado por la FINRA.
El proceso de arbitraje de la FINRA permite a los inversores resolver litigios con sus empresas de corretaje sin tener que acudir a los tribunales. El proceso de arbitraje suele ser más rápido y menos costoso que un pleito tradicional.
Si ha sufrido pérdidas financieras debido a operaciones no autorizadas, nuestros abogados expertos en valores pueden ayudarle a presentar una reclamación contra el corredor-agente. Estamos aquí para luchar por sus derechos como inversor. Póngase en contacto con nosotros hoy mismo para obtener más información.
En relación con Leer: ¿Se puede demandar a un asesor financiero o agente de bolsa por pérdidas?
¿Necesita un abogado especializado en comercio no autorizado?
Es crucial contar con un abogado que entienda las complejidades de la ley de valores, así como las normas que deben cumplir los corredores cuando tratan con las cuentas de los clientes.
Tomar las decisiones equivocadas ahora podría suponer perder la capacidad de recuperar las pérdidas.
Un buen abogado especializado en comercio no autorizado sabe cómo evitar las defensas de ratificación y renuncia.
En las Oficinas Legales de Robert Wayne Pearce, P.A., nuestros abogados entienden lo difícil que es para los inversionistas cuando los corredores violan su deber fiduciario y hacen operaciones no autorizadas. Estamos aquí para ayudarle a obtener la compensación que se merece por sus pérdidas.
We’ve been helping investors recover lost money for over 45 years. Our track record speaks for itself. We’ve helped recover over $175 million for our clients.
Póngase en contacto con las Oficinas Legales de Robert Wayne Pearce, P.A. hoypara aprender cómo podemos ayudarle con su disputa de comercio no autorizado. Ofrecemos consultas gratuitas, así que no espere - programar la suya ahora y obtener la ayuda legal que necesita.
