Cuando usted contrata a un asesor financiero, espera que éste actúe en su mejor interés para evitar pérdidas innecesarias. Sin embargo, por desgracia, los asesores financieros no siempre están a la altura de estas expectativas.
En algunos casos, un asesor financiero no sigue las peticiones y directrices de un inversor o incurre en una mala conducta, lo que hace que el inversor sufra pérdidas. Cuando esto ocurre, el inversor puede presentar una queja oficial contra el asesor financiero.
En este artículo aprenderá a presentar una reclamación contra un asesor financiero para recuperar sus pérdidas.
Cómo presentar una queja contra un asesor financiero
Si tiene un problema con su asesor financiero, puede presentar una queja formal en línea tanto en la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) como a la Comisión del Mercado de Valores (SEC). También puede llamar a la línea gratuita de asistencia al inversor de la SEC al (800) 732-0330.
¿Pérdidas de inversión? Hablemos.O bien, llámanos al 833-300-6983.
IMPORTANTE: Si usted o un ser querido ha sufrido pérdidas significativas de inversión a manos de su asesor financiero, es importante que usted presente una queja inicial asesor bien organizado y fuerte. Los abogados de arbitraje FINRA en The Law Offices of Robert Wayne Pearce, P.A. tienen más de 45 años de experiencia en la recuperación de pérdidas de inversión. Podemos ayudarle a entender cuándo y cómo presentar una queja contra un asesor. Llámenos para discutir su caso, y ver lo que nuestro equipo puede hacer por usted.
¿Qué ocurre después de presentar una reclamación contra un asesor financiero?
Lo que ocurre tras presentar una reclamación contra un asesor financiero es que las autoridades reguladoras pueden examinar el informe en busca de posibles incumplimientos normativos, mientras que tu reclamación de indemnización suele tramitarse mediante un proceso de resolución de litigios independiente. Una reclamación ante la FINRA o la SEC equivale a una notificación regulatoria, ya que está diseñada para proteger el mercado, no para reembolsarte automáticamente tus pérdidas.
La recuperación financiera suele requerir un procedimiento de arbitraje ante la FINRA, que comienza con un escrito de demanda (documento = alegación), ya que los árbitros pueden conceder una indemnización por daños y perjuicios en una resolución vinculante. Tu contrato de cliente (documento = contrato) suele contener una cláusula de arbitraje (cláusula = obligatoria), razón por la cual muchos litigios de inversores se tramitan ante la FINRA en lugar de ante un tribunal civil.
Antes de presentar cualquier documento, elabora un expediente de pruebas bien estructurado: extractos de cuenta (Registro = prueba), confirmaciones de operaciones (Registro = transacción), correos electrónicos o mensajes de texto (Comunicación = cronología), notas de llamadas (Nota = recuerdo) y tus objetivos y tolerancia al riesgo (Perfil = referencia de idoneidad). Cuando la conducta indebida consiste en operaciones excesivas, recomendaciones inadecuadas, operaciones no autorizadas o pérdidas en inversiones alternativas, un registro bien organizado ayuda a nuestros abogados a evaluar la responsabilidad, los daños y perjuicios, y el mejor foro en el que presentar la demanda.
Una breve descripción de la FINRA y cómo afecta a su capacidad para presentar una queja contra un asesor financiero
Antes de hablar de cómo presentar una reclamación contra un asesor, es importante conocer el proceso en general y saber si se puede presentar una reclamación.
Los asesores financieros y sus empleadores se rigen por la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA). La misión declarada de FINRA es "salvaguardar al público inversor contra el fraude y las malas prácticas". La FINRA está facultada para adoptar medidas disciplinarias contra los asesores financieros registrados o los agentes de bolsa que infrinjan las normas del sector.
En 2020, la FINRA informó de que inició 808 acciones disciplinarias, impuso multas por valor de 57,0 millones de dólares y ordenó el pago de una restitución de 25,2 millones de dólares a los inversores. La FINRA también expulsó a 2 empresas miembro, suspendió a 2 empresas miembro, prohibió a 246 personas el acceso al sector de los valores y suspendió a 415 personas.
En resumen, la FINRA ofrece importantes protecciones a los inversores y procesos a través de los cuales los asesores pueden ser considerados responsables de su mala conducta. Sin embargo, es importante tener en cuenta que es posible que no pueda presentar una denuncia contra un asesor en los tribunales como cabría esperar.
Arbitraje requerido de los inversores
Cuando usted abre una cuenta de corretaje con una empresa miembro regulada por la FINRA, es probable que firme un acuerdo de cliente. Este acuerdo controla muchos aspectos de la relación inversor-asesor, incluidas las posibles disputas que pueda tener con su asesor o su empresa en el futuro.
En la mayoría de los casos, estos acuerdos con los clientes contienen una cláusula de arbitraje obligatorio. Un inversor debe arbitrar a través de la FINRA cuando:
- Existe un acuerdo de arbitraje por escrito;
- La disputa es con un corredor o empresa que es miembro de FINRA; y
- El litigio está relacionado con la actividad de valores del corredor o de la empresa.
Si todo esto es cierto, entonces debe presentar cualquier reclamación que pueda tener contra su corredor o su empresa al arbitraje de la FINRA, en lugar de presentar una demanda en el sistema judicial. No obstante, sigue teniendo la oportunidad de que su reclamación sea escuchada y de exigir responsabilidades a su asesor.
Cómo funciona el arbitraje FINRA
Muchas personas creen que acudir a los tribunales es la mejor manera de exigir responsabilidades a un asesor financiero. Sin embargo, este no es necesariamente el caso. De hecho, el arbitraje de la FINRA es mucho más común de lo que se cree.
El arbitraje es un método alternativo de resolución de conflictos que permite a las partes de un litigio resolver sus problemas fuera de los tribunales. Al igual que en un caso judicial, las partes presentan alegatos, testimonios y pruebas, y hacen alegaciones orales.
La diferencia clave entre un juicio y un arbitraje es el foro. Mientras que un juicio se presenta ante un juez o un jurado, un arbitraje se presenta ante un panel de árbitros independientes elegidos por las partes.
Sin embargo, al igual que un juez o un jurado dicta una sentencia definitiva en un juicio, un panel arbitral también dicta un laudo definitivo y vinculante para las partes en el arbitraje. Por tanto, el arbitraje puede seguir siendo un método eficaz para resolver sus reclamaciones con un asesor financiero.
¿Cuándo puedo presentar una queja ante la FINRA contra un asesor financiero?
El mero hecho de que haya perdido dinero con una inversión no significa necesariamente que deba presentar una queja contra su asesor financiero. Más bien, debe demostrar que perdió dinero debido a la negligencia o mala conducta de su asesor financiero.
Algunos de los tipos más comunes de fraude en las inversiones por los que puede presentar una denuncia contra su asesor financiero son:
- Esquemas de Ponzi,
- Esquemas piramidales,
- Estafas de "pump and dump",
- Fraude por adelantado,
- Fraudes de inversión de alto rendimiento, y
- Estafas en el extranjero.
Además, los asesores financieros tienen la obligación fiduciaria para con sus inversores de invertir y gestionar razonablemente sus inversiones. Si su asesor financiero incumple su deber, con el resultado de una pérdida monetaria, usted puede tener derecho a presentar una reclamación.
Por supuesto, hay muchas formas en las que un asesor financiero puede cometer una mala conducta. Para más información sobre lo que constituye un incumplimiento del deber por parte de un asesor financiero, lea nuestro post, ¿Puedo demandar a mi asesor financiero por pérdidas?
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Cómo denunciar a un asesor financiero
El primer paso para iniciar su reclamación es rellenar lo que se llama "declaración de demanda". El escrito de reclamación detalla lo ocurrido en su caso concreto.
Esta es su oportunidad de contar a la FINRA su versión de los hechos, por lo que es imprescindible que sea lo más completa y detallada posible. A continuación, presentará su declaración de reclamación a la FINRA, tras lo cual el caso avanzará.
Los pasos que siguen a la presentación de la denuncia son los siguientes
- La presentación de una respuesta por la parte contraria,
- Selección del árbitro,
- Conferencias previas a la audiencia,
- Descubrimiento,
- La audiencia de arbitraje, y
- Decisión final y premios.
El proceso de arbitraje de la FINRA puede ser más rápido y menos formal que un juicio. Sin embargo, sigue siendo útil tener un abogado con experiencia en su esquina.
Un abogado especializado en fraudes de inversión puede ayudarle a redactar y presentar su declaración de demanda. Esta es sin duda una de las partes más importantes del proceso de arbitraje de la FINRA.
Además, un abogado puede ayudarle a reunir pruebas y a argumentar los méritos de su caso en la audiencia de arbitraje. Por lo tanto, contar con la ayuda de un abogado con experiencia puede ser un gran activo para usted cuando presente una reclamación contra su asesor financiero.
¿Quiere más información sobre cómo presentar una queja contra un asesor?
Póngase en contacto con un abogado cualificado en fraudes de inversión para que le ayude en este proceso.
Presentar una queja contra un asesor financiero puede ser un proceso complejo y que requiere mucho tiempo. Nuestros experimentados abogados están aquí para ayudar.
El bufete de abogados de Robert Wayne Pearce, P.A., representa a clientes en todos los lados de los valores, productos básicos, y las disputas relacionadas con la inversión. Tenemos décadas de experiencia ayudando a los clientes en los litigios en los tribunales, el arbitraje y los procedimientos de mediación. Póngase en contacto con nosotros hoy para una consulta gratuita para discutir su caso, y ver lo que nuestros abogados de fraude de inversión puede hacer por usted.
