Los asesores financieros son profesionales que gozan de gran confianza y que te ayudan a tomar decisiones que influyen en tu futuro económico. Les confías el dinero que tanto te ha costado ganar, tus ahorros y tu jubilación. Pero la orientación y el asesoramiento que te ofrecen pueden marcar tu vida financiera durante décadas, y por eso su conducta indebida tiene consecuencias tan graves.
Cuando esa confianza se rompe a causa de un acto indebido o negligente, el inversor se ve perjudicado, y el asesor financiero debe rendir cuentas.
En el peor de los casos, se preguntará si un asesor financiero puede robarle su dinero.
¿Pueden robarle su dinero los asesores financieros?
Sí, un asesor financiero poco ético puede estar en condiciones de robarte dinero, sobre todo si le has dado acceso directo a tu cuenta de inversión. Esto se aplica tanto si trabajas con un asesor financiero independiente como si lo haces con uno vinculado a una empresa más grande.
Robar a un cliente es un delito federal. Los asesores financieros que se apropien de su dinero sin autorización pueden ser acusados en virtud de las leyes sobre fraude en el mercado de valores, las normas sobre fraude electrónico y la Ley de Asesores de Inversión de 1940.
Por este motivo, la gran mayoría de los asesores financieros de prestigio nunca se hacen cargo de tu dinero, con el fin de proteger tus mejores intereses financieros.
Pero si te ocurre esto, puedes presentar una denuncia ante la SEC, denunciar al asesor ante la FINRA o recurrir al arbitraje para recuperar lo que has perdido. En algunos casos, incluso se pueden interponer demandas civiles en las que puedes recuperar más que la cantidad sustraída.
¿Necesita ayuda legal? Hablemos.O bien, llámanos al 833-300-6983.
Se recomienda mantener siempre el control sobre sus inversiones y no dar nunca a ningún asesor financiero plena discreción sobre sus cuentas.
Dar a un asesor acceso directo le permite robar dinero con facilidad. Evita hacerlo a menos que confíes al 100% en la persona con la que estás tratando.
Nota: Si cree que su asesor financiero le ha robado su dinero, le recomendamos que consulte con un abogado especializado en fraudes de inversión para informarse mejor sobre sus derechos y sobre cómo puede recuperar sus pérdidas.
Qué hacer si crees que tu asesor financiero te está robando el dinero
Si te preocupa que tu asesor financiero te esté robando, actúa con rapidez para tener más posibilidades de recuperar tu dinero.
Esto es lo que hay que hacer:
- Recopila tus extractos bancarios, correos electrónicos y cualquier registro de transacciones al que tengas acceso.
- Bloquea o transfiere tus cuentas de inmediato.
- Presenta una reclamación ante la FINRA y la SEC.
- Ponte en contacto directamente por escrito con tu asesor y, a continuación, consulta con un abogado especializado en valores.
¿Qué es el deber fiduciario?
Todos los asesores financieros están sujetos a un deber de diligencia en sus relaciones con los inversores. Los asesores financieros registrados tienen un deber fiduciario más estricto para con sus clientes, en virtud de la Ley de Asesores de Inversiones de 1940.
Se trata del nivel de diligencia más elevado que exige la ley y obliga a los asesores financieros a actuar en el mejor interés de sus clientes, tomar decisiones de inversión adecuadas y facilitarte toda la información pertinente. Esto abarca desde la planificación financiera y la planificación de la jubilación hasta la planificación fiscal y la gestión de inversiones. Tu asesor debe gestionar tu cartera en tu nombre, de acuerdo con tus objetivos financieros, y recomendarte una estrategia de inversión que se adapte a tu situación.
Es importante saber si tu asesor financiero está registrado en la Comisión de Valores y Bolsa de Estados Unidos (SEC) o en un organismo regulador estatal de valores, ya que, si el asesor incumple su deber fiduciario, puedes presentar una reclamación contra él a través de la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA).
La FINRA es la organización rectora que crea y hace cumplir las normas para los asesores y sus empresas y ayuda a resolver los conflictos entre asesores e inversores.
¿Tiene derecho a reclamar?
Si su asesor financiero ha robado dinero de su cuenta, se trata de un robo. Estos casos implican un acto intencionado de su asesor financiero, como transferir dinero de su cuenta. Sin embargo, su asesor financiero también podría estar robándole si sus acciones u omisiones le causan pérdidas económicas.
Muchos inversores pierden dinero cuando los mercados van mal, pero eso por sí solo no basta para presentar una reclamación. Recuerda que no hay garantía de rentabilidad al invertir.
Aunque tu asesor financiero te haya hecho esa recomendación y te haya prometido rendimientos positivos, según la ley federal de valores y la normativa de la FINRA, no puedes exigirle responsabilidad simplemente porque te haya hecho perder dinero. Necesitas un fundamento jurídico válido, como el incumplimiento del deber fiduciario, la negligencia o la mala praxis.
¿Pérdidas de inversión? Podemos ayudarle
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o llámenos al (800) 732-2889.
Tipos de reclamaciones contra su asesor financiero
Es importante comprender la legislación sobre valores y la normativa de la FINRA para saber si tienes motivos válidos para presentar una reclamación contra tu asesor financiero.
Los abogados especializados en la recuperación de pérdidas por inversiones del bufete The Law Offices of Robert Wayne Pearce P.A. cuentan con más de 45 años de experiencia en derecho bursátil y de inversiones. Han ayudado a innumerables inversores a recuperar las pérdidas económicas sufridas como consecuencia de actos ilícitos o negligentes por parte de sus asesores financieros.
Negligencia
En una reclamación por negligencia, no es necesario demostrar que el asesor financiero actuó intencionadamente de forma perjudicial, sino que el asesor no hizo algo que tenía la obligación de hacer y causó la pérdida económica.
Por ejemplo, su asesor puede haber realizado una inversión inadecuada al no tener en cuenta su tolerancia al riesgo. Si perdió dinero basándose en la inversión recomendada, puede ser apropiado presentar una reclamación por negligencia contra su asesor financiero.
Incumplimiento del deber fiduciario
Un asesor financiero que incumpla su deber fiduciario no ha cumplido con el nivel de diligencia exigido. Es posible que tengas derecho a presentar una reclamación válida por incumplimiento del deber fiduciario si tu asesor no ha cumplido los objetivos que le habías marcado o no te ha facilitado toda la información sobre un producto. Tu sociedad de valores también puede ser considerada responsable si no ha detectado o impedido la conducta indebida.
Otros ejemplos de incumplimiento del deber fiduciario son:
- Comercio no autorizado,
- Inversiones inadecuadas,
- La falta de diversificación, y
- Elcambio de cuentas.
En cada uno de estos casos, el asesor financiero no actuó en su mejor interés.
Falta de supervisión
Una empresa de corretaje es responsable de supervisar las acciones de sus asesores financieros y de cualquier otro empleado. Si la empresa no lo hace, puede ser considerada responsable de sus pérdidas financieras.
Señales de alerta de conducta indebida por parte de un asesor financiero
Hay varias señales de alerta que indican que tu asesor podría no estar actuando en tu mejor interés. Presta atención a estas señales de alerta:
- No puedes acceder a los extractos de tu cuenta. Si tu asesor se demora, elude la pregunta o te da respuestas vagas cuando le pides los documentos, eso es un problema.
- Tus rendimientos no se ajustan al mercado. Unos rendimientos constantemente elevados sin ningún riesgo son un indicio clásico de un esquema Ponzi.
- Te presionan para que tomes decisiones precipitadas. Los asesores de confianza te dan tiempo para pensar. Meterte prisa es una táctica para saltarse el proceso de análisis minucioso.
- Detectas transacciones no autorizadas. Cualquier operación o retirada que no hayas autorizado es una señal de alarma grave.
- Te piden que extiendas cheques a su nombre. Tu dinero debe ir a nombre de un depositario, nunca directamente a tu asesor.
- Evitan dejar nada por escrito. Si las llamadas y las reuniones nunca dan lugar a un seguimiento documentado, hay que tener cuidado.
- Tu cuenta está siendo objeto de operaciones excesivas. Las operaciones excesivas y frecuentes pueden indicar que tu asesor está generando comisiones a tu costa.
- Sus honorarios no cuadran. Tanto si cobran una tarifa fija como si se llevan un porcentaje, su estructura de remuneración debería ser transparente.
- Te intentan vender productos innecesarios. Si siguen presionándote para que transfieras dinero entre tus cuentas de jubilación o cambies tu estrategia de gestión de inversiones sin una razón clara relacionada con tus objetivos financieros, desconfía.
Qué puedes hacer si has sido víctima de un fraude
Existen varias fases en el proceso de resolución para recuperar tus pérdidas económicas. Dependiendo de tu caso, es posible que puedas reclamar una indemnización por daños y perjuicios que vaya más allá de la cantidad sustraída. Ten en cuenta que los honorarios de los abogados pueden acumularse rápidamente en un litigio, por lo que la mediación y el arbitraje suelen ser más económicos y llevar menos tiempo.
Los abogados del bufete The Law Offices of Robert Wayne Pearce P.A. han ayudado a inversores en todas las fases del proceso y han recuperado con éxito más de 175 millones de dólares en concepto de pérdidas para nuestros clientes. Ponte en contacto con nosotros hoy mismo para que podamos ayudarte con tu situación.
Revisar el acuerdo con el cliente
Si cree que su asesor financiero le ha robado dinero, ya sea directa o indirectamente a través de pérdidas en su cuenta, debe revisar primero su contrato de cliente. Comprenda qué tipo de autoridad le dio a su asesor financiero y si existe una cláusula de arbitraje obligatoria.
Esta cláusula es común en la mayoría de los acuerdos de los clientes con las empresas de corretaje. Estas cláusulas suelen indicar que usted renuncia a su derecho a presentar una demanda contra su asesor y acepta participar en un procedimiento de arbitraje de la FINRA en su lugar.
¿Qué debes hacer de inmediato si sospechas que un asesor financiero te ha robado dinero?
Lo que debes hacer de inmediato si sospechas que un asesor financiero te ha robado dinero es proteger la cuenta y recopilar pruebas documentales antes de presentar la reclamación ante un órgano de arbitraje o un tribunal. En el bufete de abogados Robert Wayne Pearce, P.A., hemos comprobado que actuar con rapidez reduce las pérdidas adicionales, ya que el robo suele producirse mediante desembolsos repetidos, nuevos beneficiarios o cambios en las credenciales de acceso.
En primer lugar, llama al departamento de cumplimiento normativo de la entidad para imponer restricciones a la cuenta, revocar cualquier autorización para realizar operaciones o movimientos de fondos y exigir una confirmación por escrito de cada transferencia bancaria, ACH, cheque o transferencia contable reciente. Un desembolso es el movimiento de fondos de un cliente, y una retención temporal de desembolsos es una medida de suspensión a nivel de la entidad que se aplica cuando se sospecha de explotación, especialmente en el caso de inversores de edad avanzada o vulnerables.
A continuación, comprueba con quién estabas tratando realmente: BrokerCheck es una herramienta pública de verificación de antecedentes para corredores y empresas, y la IAPD de la SEC es una base de datos pública para asesores de inversión registrados. Guarda las solicitudes de documentación, las capturas de pantalla, los extractos y las comunicaciones, ya que las pruebas te darán ventaja a la hora de demostrar posteriormente la apropiación indebida, las actividades no autorizadas, el incumplimiento del deber fiduciario o la falta de supervisión.
Resolución informal de litigios
Las reclamaciones contra los asesores financieros son asuntos jurídicos increíblemente complejos. Sin embargo, hay opciones informales disponibles. Incluso en esta fase, debería ponerse en contacto con un abogado especializado en recuperación de pérdidas de inversores para que le ayude. La FINRA, que regula la industria de la inversión, instruye a los inversores para que primero busquen soluciones informales a los conflictos antes de presentar una reclamación contra su asesor financiero.
Dependiendo de la gravedad de la mala conducta del asesor financiero, es posible que pueda resolver el asunto directamente con su asesor o con el departamento de cumplimiento de la empresa. Si esto no es adecuado o no llega a una resolución, la siguiente etapa es participar en una mediación voluntaria y no vinculante.
Mediación FINRA
La mediación es un proceso voluntario en el que interviene un tercero neutral que ayuda a alcanzar una solución de mutuo acuerdo. La FINRA ofrece un foro de mediación para asesores e inversores.
Esta opción es más rápida y menos costosa que el arbitraje y el litigio. Cuatro de cada cinco casos mediados por la FINRA se resuelven. Si no consigue llegar a una solución satisfactoria a través de la mediación, sigue teniendo derecho a arbitrar o litigar.
Arbitraje FINRA
El arbitraje se asemeja más a un procedimiento legal tradicional, ya que una parte imparcial o un panel escucha los argumentos de ambas partes, analiza los hechos y las pruebas y toma una decisión final y vinculante.
Si opta por el arbitraje o está obligado a recurrir a él en virtud de su contrato de cliente, renuncia a su derecho a interponer una demanda. Los tribunales pueden examinar la equidad de un laudo arbitral, pero, por lo general, no lo anulan.
Existe un plazo de prescripción para presentar una reclamación contra tu asesor financiero. Según la Norma 12206 de la FINRA, dispones de seis años a partir de la fecha en que se produjo la actuación del asesor financiero para emprender acciones legales. Sin embargo, en Florida el plazo de prescripción para las reclamaciones por negligencia es de cuatro años. Ponte en contacto con un abogado especializado en la recuperación de pérdidas de inversores que tenga experiencia en tu zona (Florida, Texas, etc.) tan pronto como sospeches que tu asesor te ha causado pérdidas económicas.
Presentar una demanda
Si no existe una cláusula de arbitraje obligatorio en su contrato de cliente, puede presentar una demanda en los tribunales contra su asesor financiero. Esta es una opción larga y costosa. Hable con nuestros abogados especializados en fraudes a inversores para sopesar los pros y los contras de la mediación, el arbitraje y el litigio.
Cómo las oficinas de la ley de Robert Wayne Pearce puede ayudar
Estamos aquí para proteger sus derechos como inversor. Si su asesor financiero le robó su dinero o le hizo perder dinero por negligencia o mala conducta, podemos ayudarle a recuperarlo.
Desde hace más de 45 años, los abogados del bufete de Robert Wayne Pearce han ayudado a cientos de inversores a afrontar los procedimientos de mediación y arbitraje de la FINRA.
Conocemos las leyes, normas y reglamentos necesarios para presentar con éxito una reclamación contra un asesor financiero por las pérdidas económicas sufridas por los inversores. Ponte en contacto con nosotros o llama al 561-556-2927 o al número gratuito 866-489-9402 para una consulta inicial gratuita.
Robert Wayne Pearce, del bufete The Law Offices of Robert Wayne Pearce, P.A., lleva más de 45 años ejerciendo como abogado litigante. Su bufete, especializado en derecho bursátil, se centra principalmente en ayudar a los inversores a recuperar las pérdidas sufridas por fraudes en inversiones, al tiempo que defiende a profesionales del sector financiero en procedimientos regulatorios y conflictos laborales dentro del sector bursátil. Para hablar con el abogado Pearce, llame al (800) 732-2889 o póngase en contacto con nosotros a través de nuestra página web para obtener una CONSULTA INICIAL GRATUITA con el abogado Pearce sobre su caso.
