Si eres un cliente que ha sufrido pérdidas económicas a causa de la conducta indebida de un corredor de bolsa, debes saber cómo gestiona la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) las reclamaciones de los inversores. El proceso de resolución de litigios de la FINRA te ofrece una vía más rápida y directa para recuperar tus pérdidas que recurrir a los tribunales civiles.
En esta guía, nuestros abogados especializados en fraudes de inversión te explicarán todo lo que necesitas saber sobre el arbitraje de la FINRA, incluyendo en qué consiste, si merece la pena, cuánto tiempo dura y cómo funciona el proceso de laudo.
¿Qué es el arbitraje FINRA?
La FINRA es la organización autorreguladora encargada de supervisar el sector financiero de Estados Unidos, concretamente el sector de los valores. Las empresas afiliadas a la FINRA, como las sociedades de intermediación y sus representantes registrados, están obligadas a cumplir el código de conducta de la FINRA. Cuando surge un conflicto, dicho código otorga a los inversores el derecho a someter sus reclamaciones a arbitraje directamente contra dichas empresas.
¿Merece la pena recurrir al arbitraje de la FINRA?
Sí. El arbitraje de la FINRA te permite acceder a diversas vías de reparación, incluida una indemnización económica por tus pérdidas, sin tener que pasar por los largos plazos de los tribunales civiles. Es una vía más rápida para llegar a una resolución, pero aún así necesitas contar con un abogado cualificado de tu lado para construir un caso con posibilidades de éxito.
¿Cuánto tiempo dura un arbitraje de la FINRA?
El arbitraje de la FINRA suele durar aproximadamente un año (y a veces más) desde la presentación de la demanda hasta que se dicta la resolución, y los costes que debes tener en cuenta suelen corresponder a las tasas de presentación, las tasas de las sesiones de audiencia y los gastos del caso, ya que este organismo fija muchos de los cargos en función de la cuantía de la reclamación y la duración de la audiencia.
En el bufete de abogados Robert Wayne Pearce, P.A., nuestros abogados le proporcionan desde el principio una estimación del calendario del procedimiento de arbitraje, adaptando las etapas clave de su caso (escrito de demanda, selección del árbitro, IPHC, fase de presentación de pruebas y vista) a los hechos y a la complejidad de su litigio.
En los casos actuales de la FINRA, muchas de las actuaciones previas a la vista se celebran por videoconferencia, lo que puede agilizar la programación, pero también genera nuevos «riesgos procesales», como plazos más ajustados y la necesidad de disponer de pruebas documentales digitales bien organizadas. El formato de los procedimientos de la FINRA supone una ventaja procesal, ya que un expediente bien preparado (documentos, cronología, modelo de cálculo de daños y perjuicios) reduce las tácticas dilatorias y mantiene la presión sobre las defensas del demandado.
Tu presupuesto debe diferenciar las tasas del foro de los gastos propios de un litigio: las tasas del foro corresponden a los gastos de presentación y de audiencia, mientras que los gastos del caso abarcan los análisis de peritos, las transcripciones, las citaciones y los desplazamientos, en caso de que sea necesaria una audiencia presencial. Planificamos estas categorías contigo para que puedas tomar una decisión fundamentada sobre si seguir adelante o no antes de comprometerte.
¿Cómo funciona el arbitraje de la FINRA?
El arbitraje de la FINRA sigue un proceso estructurado con pasos bien definidos, desde la presentación de la demanda hasta el laudo definitivo. A continuación se explica exactamente cómo funciona en el caso de las reclamaciones de los clientes contra los corredores y las sociedades de valores.
1. REVISIÓN DE CASOS
Antes de aceptar su caso, nuestros abogados especializados en arbitraje de la FINRA se pondrán en contacto con usted para conocer su relación con sus agentes de bolsa, su experiencia en materia de inversiones y los motivos en los que se basa su reclamación de arbitraje ante la FINRA. Revisamos toda su documentación, incluidos extractos de cuenta, confirmaciones, contratos, correspondencia y material publicitario.
No todos los inversores que se ponen en contacto con nosotros saben si su caso tiene posibilidades de prosperar. No pasa nada. Si no dispones de la documentación, te ayudaremos a recuperarla sin ningún compromiso. Una vez que tengamos toda la información, podremos calcular la indemnización que podrías obtener si se lleva a arbitraje.
No presentamos ninguna demanda a menos que consideremos que has sufrido una injusticia y que tengamos posibilidades reales de ganar. Pasar por todo el proceso de arbitraje de la FINRA con un caso débil no nos beneficia ni a ti ni a nosotros. El abogado Pearce solo acepta casos en los que cree que puede ganar en la vista final.
2. LA DECLARACIÓN DE LA DEMANDA
El escrito de demanda es el primer documento que leerán los árbitros. En él se exponen todos tus argumentos, por lo que debe ser detallado, específico y basarse en los hechos reales de tu controversia.
Muchos abogados utilizan escritos tipo. Simplemente introducen tu nombre y enumeran infracciones genéricas. Ese enfoque no te permitirá ganar el caso, ya que proporciona a los demandados una guía para su defensa sin ejercer una presión real sobre ellos.
El abogado Pearce redacta cada escrito de demanda desde cero. Con más de 45 años de experiencia en procedimientos de arbitraje de la FINRA, sabe qué es lo que buscan los árbitros y qué hace que una demanda prospere. El objetivo final es llegar siempre a la vista final con el caso más sólido posible para conseguir una resolución favorable para ti.
3. LA RESPUESTA
Una vez notificada la demanda, las sociedades de intermediación y los intermediarios citados como demandados disponen de 45 días para presentar su contestación. A menudo solicitan una prórroga, y normalmente se la concedemos, siempre y cuando no se modifiquen otros plazos.
Conseguir que la otra parte presente su contestación cuanto antes te beneficia. Obliga a la otra parte a comprometerse con una estrategia de defensa antes de que comience la fase de presentación de pruebas. Y si ya han solicitado una prórroga, tendrán menos margen de maniobra para presentar una contestación modificada más adelante.
Cuando conocemos sus argumentos de antemano, eso nos da tiempo para preparar la jurisprudencia y la estrategia que necesitamos para rebatirlos en la vista final. Preferimos saber ahora qué tienen pensado que llevarnos una sorpresa más adelante.
4. SELECCIÓN DEL ÁRBITRO
La selección de los árbitros es uno de los pasos más importantes del proceso de arbitraje de la FINRA. El tribunal compuesto por tres miembros que se forme determinará el resultado final de tu caso.
La FINRA facilita tres listas con 10 presidentes públicos con experiencia, 15 árbitros públicos de la FINRA y 10 árbitros relacionados con el sector. Cada parte puede descartar nombres y clasificar al resto.
Hemos recopilado información sobre miles de árbitros potenciales de la lista nacional de la FINRA, incluyendo sus antecedentes, laudos anteriores, afiliaciones políticas y trayectoria profesional. Verificamos cada dato facilitado y consultamos a nuestra red de contactos, y anticipamos qué árbitros elegirán los demandados, para poder posicionarnos en consecuencia.
5. LA CONFERENCIA INICIAL PREVIA A LA AUDIENCIA
Aproximadamente entre tres y cuatro meses después de presentar la reclamación, la FINRA nombra al tribunal arbitral y fija la fecha de la conferencia previa a la audiencia inicial. Es en este momento cuando comienza el procedimiento de arbitraje, con todos los plazos para la presentación de documentos, las mociones de desestimación, los plazos límite para la presentación de pruebas y las fechas de la audiencia final.
El IPHC también establece plazos para los escritos previos a la vista, las mociones de admisibilidad y cualquier citación a terceros que necesites. Es el primer contacto real que tendrás con tu tribunal, y es el que marca la pauta para todo lo que vendrá después.
6. EL PROCESO DE DESCUBRIMIENTO (INTERCAMBIO DE DOCUMENTOS E INFORMACIÓN)
El procedimiento de presentación de pruebas de la FINRA es más limitado que el de los tribunales civiles, pero la presentación de documentos sigue siendo determinante para el resultado. La primera ronda se rige por la Guía de presentación de pruebas de la FINRA. Ambas partes intercambian una lista concreta de documentos en un plazo de 45 días a partir de la fecha límite para presentar la contestación.
Además, ambas partes solicitan documentos adicionales relevantes para las alegaciones y las defensas. Las discrepancias se remiten al tribunal mediante una moción de obligación de presentación o sanciones procesales, de conformidad con la normativa de la FINRA.
A diferencia de los litigios del sector financiero en los tribunales civiles, el procedimiento de la FINRA garantiza una tramitación rápida. Por eso le pedimos que empiece a recopilar su documentación en cuanto decida iniciar este proceso.
7. MEDIACIÓN
La mediación no es realmente obligatoria en el proceso de arbitraje de la FINRA, pero puede resultar útil. La mediación es una reunión formal de conciliación en la que un mediador imparcial interviene para que ambas partes resuelvan la controversia sin llegar a que se dicte un laudo.
No recomendamos lanzarse a la mediación demasiado pronto. Antes de sentarnos a la mesa, queremos que se revisen todos los documentos, se estudie la legislación, se cuente con testigos expertos y se tenga una idea clara del valor de su caso.
El abogado Pearce ha resuelto cientos de casos mediante mediación a lo largo de 45 años. Conoce a los mediadores con los que las empresas de corretaje prefieren trabajar. La mediación puede concluir en un solo día o prolongarse durante meses en casos complejos. Sea como sea, acudimos a ella sabiendo cuál es tu cifra y estamos preparados para mantenerla.
8. PREPARACIÓN PARA EL ARBITRAJE
Tratamos cada caso como si fuera a llegar a juicio. Si no nos preparamos a fondo y seguimos preparándonos aún más, no conseguiremos el mejor resultado ni en las negociaciones para llegar a un acuerdo ni en la vista final.
Nuestros abogados revisan cada documento, analizan la legislación en la que se basa cada reclamación, elaboran un alegato en torno a tus argumentos más sólidos y redactan escritos previos a la vista que rebaten de frente las defensas de la parte contraria. Además, preparamos resúmenes breves sobre cuestiones que la parte contraria podría intentar pasar por alto ante el tribunal.
En el caso de los testigos, resumimos los puntos clave, preparamos su declaración e identificamos los documentos que respaldan su caso y que debilitan el de la parte contraria durante el contrainterrogatorio.
9. LA AUDIENCIA FINAL
Si la mediación no resuelve su caso, el arbitraje de la FINRA pasa a una audiencia definitiva, que es similar a un juicio, pero con menos formalidades y normas probatorias menos estrictas que en un tribunal civil. El presidente la dirige como si fuera un juez, pero las normas procesales son más flexibles.
Ambas partes formulan sus alegaciones iniciales y, a continuación, presentan las pruebas y los testimonios de los testigos. Los abogados interrogan a los testigos, y los árbitros pueden preguntarles directamente. Las alegaciones finales tienen lugar al final.
Se espera que asistas a toda la vista. Si no acudes, el tribunal se dará cuenta. La vista puede durar desde unos pocos días hasta varias semanas, dependiendo de la complejidad del caso, el número de partes y el volumen de pruebas.
El abogado Pearce ha participado como abogado principal en más de cien de estos procedimientos de arbitraje, por lo que es uno de los abogados con más experiencia en arbitraje en materia de valores del país.
10. EL PREMIO
En un plazo de 30 días a partir del cierre del expediente, el tribunal arbitral dicta un laudo por escrito. En él se recogen las alegaciones, las defensas, las medidas solicitadas y la decisión definitiva sobre quién tiene la razón y a qué cuantía asciende la indemnización.
Los árbitros disponen de amplias facultades para conceder indemnizaciones en los litigios con los clientes, incluyendo el pago de las pérdidas de inversión, los intereses previos y posteriores a la sentencia, los honorarios de los abogados, las costas del arbitraje y, en algunos casos, daños punitivos. La decisión del tribunal arbitral es definitiva y vinculante.
Solo se puede anular un laudo arbitral ante un tribunal por motivos muy limitados, como fraude, corrupción, parcialidad manifiesta o conducta gravemente indebida. Los tribunales rara vez anulan los laudos arbitrales.
La FINRA exige el pago en un plazo de 30 días. Si la parte perdedora se niega a pagarlo, puedes presentar una solicitud de confirmación ante el tribunal y convertirla en una sentencia firme.
¿A quién debería contratar para un arbitraje de la FINRA?
Debes contratar a un abogado especializado en arbitraje de la FINRA con experiencia. Necesita un asesor que conozca a la perfección cómo funciona realmente el arbitraje de la FINRA. La FINRA no solo se ocupa de disputas entre inversores. También gestiona asuntos laborales entre empleadores (empresas de corretaje) y empleados (representantes registrados), incluidas las reclamaciones por despido improcedente y las solicitudes de eliminación de antecedentes, en las que los corredores intentan eliminar la información divulgada de sus registros públicos. Por lo tanto, debe contratar a un abogado que conozca a la perfección cómo gestionar todos los aspectos de los procedimientos de la FINRA y que cuente con resultados reales en casos anteriores.
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El bufete de abogados Robert Wayne Pearce, P.A., cuenta con abogados con amplia experiencia que han llevado con éxito numerosos casos relacionados con cuentas gestionadas, así como otros asuntos de derecho bursátil y litigios en materia de inversiones en procedimientos de arbitraje de la FINRA. Además, trabajarán sin descanso para conseguir el mejor resultado posible para usted y su caso.
El abogado Pearce y su equipo representan a inversores de todo Estados Unidos a cambio de una remuneración basada en el resultado, lo que significa que no tendrás que pagar nada a menos que consigamos que recibas una indemnización tras alcanzar un acuerdo o tras un laudo arbitral de la FINRA.
Si desea contar con la representación especializada de un abogado con más de 45 años de experiencia y éxitos en casos relacionados con productos estructurados y todo tipo de litigios en materia de derecho bursátil y de inversiones, póngase en contacto hoy mismo con nuestro bufete especializado en fraudes de inversión o llámenos al 833-300-6983, o al número gratuito 800-732-2889.
