Si usted es un inversor que ha sufrido pérdidas de inversión como resultado de un esquema Ponzi, no está solo. De hecho, los esquemas Ponzi están alcanzando niveles que no se han visto en una década, poniendo a muchos inversores en una posición difícil.
Perder el dinero que tanto te costó ganar en un esquema Ponzi puede ser devastador. Y frecuentemente, también puede ser sorprendente. Esto es porque muchos inversores a menudo no se dan cuenta de que han sido víctimas de un esquema Ponzi hasta que es demasiado tarde.
Aunque esto puede ser difícil de procesar, sepa que no es el final del camino. Hay formas en las que puede luchar para recuperar sus inversiones.
Si usted necesita ayuda para averiguar cómo recuperarse de un esquema Ponzi, las Oficinas Legales de Robert Wayne Pearce, P.A., está listo para ayudar.
pérdida de la inversión abogado Robert Pearce se especializa en conseguir que las personas su dinero de malas inversiones. Él ha estado ayudando a sus clientes a recuperarse por más de 45 años y luchará para hacer lo mismo por usted.
Esquemas Ponzi: Una visión general
Según una fuente, se estima que se descubrieron 60 esquemas de Ponzi en 2019. En total, estos esquemas resultaron en 3.245 millones de dólares en pérdidas para los fondos de los inversores.
¿Pero qué es exactamente un esquema Ponzi?
Saber la respuesta a esta pregunta puede ayudar a identificar si puede haber sido víctima de un esquema Ponzi. Si es así, contacte con nuestro equipo hoy para saber cómo podemos ayudarle a recuperarse.
¿De dónde viene el esquema del nombre "Ponzi"?
En el decenio de 1920, un hombre llamado Charles Ponzi prometió a los inversores que recibirían un rendimiento del 50% en un plazo de 45 días comprando cupones de respuesta con descuento en otros países y canjeándolos al valor nominal en los Estados Unidos como forma de arbitraje. Ponzi, en realidad, estaba usando los fondos de inversores posteriores para pagar a los primeros inversores para financiar su plan.
Ponzi operó este esquema por más de un año, resultando en más de 20.000 dólares en pérdidas para los inversionistas.
¿Qué es un esquema Ponzi?
Un esquema Ponzi es una forma de fraude financiero. Por lo general, una trama "ponzi" funciona induciendo inversiones de inversores desprevenidos, a menudo prometiendo altos rendimientos sin riesgo durante un corto período de tiempo de una empresa comercial supuestamente legítima.
En un esquema Ponzi, el dinero financiado por los nuevos inversores se utiliza para pagar los beneficios a los inversores más antiguos, en lugar del dinero realmente ganado por el supuesto negocio. Esencialmente, el esquema depende del flujo constante de dinero de nuevos inversores para sobrevivir.
Elementos clave de un esquema Ponzi
Un esquema Ponzi es un tipo específico de fraude de inversiones que tiene algunas características distintivas. Los elementos clave de un esquema Ponzi implican:
- Usando los fondos de los nuevos inversores para pagar a los anteriores;
- Representando que los beneficios se generan a partir de una supuesta empresa comercial; y
- Intentar ocultar la falta de éxito económico de la supuesta empresa o aplazar la realización de la pérdida.
Si estos elementos existen en su escenario, existe la posibilidad de que sea víctima de un esquema Ponzi. Un abogado especializado en pérdidas de inversiones puede ayudarle a determinar si este puede ser el caso y lo que puede hacer para recuperarse.
Señales de advertencia de un esquema Ponzi
Conocer la definición de un esquema Ponzi es una cosa. Pero ser capaz de identificar uno es otra cosa completamente distinta.
De hecho, identificar un esquema Ponzi es más difícil de lo que se piensa. Sin embargo, conocer las señales de advertencia de un potencial esquema Ponzi es el primer paso para evitar estar potencialmente involucrado en uno.
La Comisión del Mercado de Valores (SEC) y la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) han publicado una lista de características que son comunes a la mayoría de los esquemas tipo Ponzi. Cuando intente identificar un potencial esquema Ponzi, busque estas señales de alerta.
Promesas de altos rendimientos con poco o ningún riesgo
Todas las inversiones conllevan inevitablemente algún riesgo. Por lo tanto, cualquier promesa de una inversión "garantizada" de alto rendimiento debe ser tratada con escepticismo.
Típicamente, las inversiones que producen altos rendimientos son más arriesgadas que las inversiones que producen bajos rendimientos. Si la promesa de rendimientos parece "demasiado buena para ser verdad", probablemente lo sea.
Rendimientos demasiado consistentes
Es bien sabido que el mercado puede ser muy volátil. Así, las inversiones suelen subir y bajar con el tiempo, en lugar de permanecer constantes o subir constantemente sin ninguna fluctuación.
Si está recibiendo todos los retornos positivos, incluso en tiempos de volatilidad del mercado, esto podría ser una bandera roja. Busque información más detallada acerca de sus inversiones, y si algo no le parece bien, contacte con un abogado para discutir sus opciones.
Inversiones no registradas
Siempre debes estar cansado de las inversiones que no están registradas.
El registro permite a los inversores acceder a información importante sobre la empresa que ofrece la inversión. Si un corredor de bolsa está vendiendo o recomendando inversiones que no están registradas, esto puede ser un signo de un potencial esquema Ponzi.
Vendedores sin licencia
Sospeche siempre de los vendedores que afirman estar exentos de licencia.
De hecho, las leyes federales y estatales exigen que los vendedores tengan licencia o estén registrados. Muchos esquemas Ponzi involucran a vendedores no registrados o corredores-traficantes no registrados.
Dificultad para recibir pagos
Como inversor, debe tener la posibilidad de cobrar sus inversiones cuando lo desee.
Si no puede retirar sus inversiones fácilmente o si ha recibido múltiples ofertas para "renovar" sus pagos prometidos para obtener un rendimiento aún mayor, esto podría ser una señal de alerta.
Puede que haya invertido en un esquema Ponzi. ¿Qué puedo hacer ahora?
Si cree que puede ser víctima de un esquema Ponzi, puede sentirse tentado a rendirse. Pero no lo haga todavía.
Las partes que defrauden a los inversores mediante un esquema Ponzi pueden ser consideradas responsables de las pérdidas causadas por sus acciones. Esto incluye a los corredores, asesores financieros y empresas de corretaje.
Además, si un corredor-traficante está registrado en la FINRA, usted puede presentar un arbitraje de la FINRA contra el corredor que lo estafó y le hizo perder dinero.
¿Y qué es lo siguiente? Esto es lo que necesitas saber sobre cómo recuperarte de un esquema Ponzi.
Where Does Ponzi Scheme Recovery Money Come From—and How Long Does It Take?
Recovery money after a Ponzi scheme usually comes from a court-controlled pool of assets, and understanding where the money comes from is the quickest way to set realistic expectations about timing. In many cases, a court-appointed receiver (entity) administers (attribute) a claims process (value), gathers and liquidates assets, and then issues distributions in rounds after a “bar date” (entity) sets (attribute) the filing deadline (value).
At the Law Offices of Robert Wayne Pearce, P.A., our lawyers have seen that victims often have parallel recovery paths, because the seller, the brokerage firm, and the scheme operator can be different parties. For example, FINRA arbitration (entity) provides (attribute) a forum (value) to pursue damages against brokers and firms for misrepresentations or failure to supervise, while SIPC (entity) protects (attribute) missing customer property (value) only when a member brokerage fails.
You may also receive notice of a criminal case, where a restitution order (entity) directs (attribute) payments (value) to identified victims, but those payments are often slow and depend on collections. And if you withdrew more than you invested, a clawback demand (entity) targets (attribute) “net winners” (value), which is why preserving statements and deposit/withdrawal records early can protect your recovery strategy.
How do Ponzi scheme victims actually get paid back after the scheme is exposed?
Ponzi scheme victims actually get paid back after the scheme is exposed through court-supervised claims and, in some cases, parallel actions against the professionals who enabled the fraud. At the Law Offices of Robert Wayne Pearce, P.A., our lawyers have seen that recovery equals getting into the right “line” early because distributions often follow strict deadlines and proof requirements.
In many cases, a receiver or bankruptcy trustee’s role is to marshal assets, unwind transfers, and propose a distribution plan; your claim’s status (approved, disputed, or subordinated) determines what you receive. A claims portal’s purpose is to collect proof—subscription documents, account statements, wire records, and communications—so the estate can calculate a pro-rata payment.
At the same time, a broker-dealer’s duty is to supervise, and an advisor’s obligation is to recommend suitable investments, so investors may also pursue FINRA arbitration or civil litigation when sales practices, misrepresentations, or due-diligence failures contributed to the loss. A restitution order’s function is to compensate victims, but it can take time, so coordinating the claims process with litigation strategy is often how we maximize recovery.
Recopilar toda la información relevante
Si sospecha que es víctima de un esquema Ponzi, es importante tomar medidas inmediatamente.
Asegúrate de reunir cualquier evidencia potencial que puedas para ayudar a apoyar tu caso.
Entre los ejemplos de información que pueden ser útiles se incluyen
- Comunicaciones con su corredor-traficante;
- Los documentos que le proporcionó su corredor-traficante a lo largo de la relación;
- Nombre e información de contacto de su corredor-traficante; y
- Copias de la información de inversión en la que usted se basó.
Es importante preservar todo lo que esté relacionado con su relación con su corredor o el esquema Ponzi.
Contacte a un abogado con experiencia en pérdida de inversiones
Antes de seguir adelante, contacte con un abogado que tenga experiencia en el manejo de esquemas Ponzi.
Los esquemas Ponzi son complicados, es precisamente por eso que tantos inversores son defraudados cada año en esquemas Ponzi. Por lo tanto, es imperativo tener a alguien de su lado con la experiencia necesaria para manejar un asunto legal tan complejo.
Si quiere saber cómo recuperarse de un esquema Ponzi, el bufete de abogados de Robert Wayne Peace, P.A., tiene las respuestas que necesita.
In our more than 40 decades of practice, we have helped countless clients recover their investment losses. If you are the victim of a Ponzi scheme or other types of investment or securities fraud, contact our office online or by phone at 833-300-6983 for a free consultation, and see how we can help you.
